Verifica los rendimientos de tus inversiones

Cuando se trata de invertir, verificar los rendimientos de una inversión es un paso fundamental para asegurarse de tomar decisiones informadas y evaluar el rendimiento de tu cartera. En este artículo, le guiaremos a través del proceso de verificación de los rendimientos de una inversión, incluyendo la comprensión de las diferentes métricas, la evaluación de las declaraciones de inversión y la realización de una investigación exhaustiva. Siguiendo estos pasos, puede ganar confianza en sus decisiones de inversión y evitar esquemas fraudulentos.

¿Qué es el rendimiento de una inversión?

Antes de sumergirse en el proceso de verificación, es esencial tener una comprensión clara del rendimiento de una inversión. Los rendimientos son los beneficios o pérdidas generados por una inversión durante un periodo determinado. Los tipos más comunes de rendimientos de la inversión son las plusvalías, los dividendos, los intereses y los ingresos por alquiler. Es fundamental diferenciar entre rendimientos nominales (antes de ajustarlos a la inflación) y rendimientos reales (después de ajustarlos a la inflación) para hacerse una idea exacta del rendimiento de su inversión.

Revisar los estados de inversión:

Empiece por revisar detenidamente sus estados de cuenta. Suelen ser facilitados por el agente o empresa de inversión y contienen información sobre inversiones, transacciones y rendimientos. Presta especial atención a la sección de rendimiento, en la que se describen los beneficios generados por cada inversión. Compruebe que los rendimientos indicados coinciden con sus expectativas y con el periodo de tiempo indicado. Si hay discrepancias o información poco clara, póngase en contacto con su agente o asesor de inversiones para obtener aclaraciones.

Cálculo de la rentabilidad personal:

Para verificar de forma independiente los rendimientos de su inversión, puede calcular sus rendimientos personales utilizando las fórmulas adecuadas. Por ejemplo, para calcular la rentabilidad global de una inversión, reste el importe de la inversión inicial del valor actual, divídalo por la inversión inicial y multiplíquelo por 100 para obtener un porcentaje de rentabilidad. Además, calcule la rentabilidad anualizada para evaluar la rentabilidad media anual teniendo en cuenta el periodo de tenencia. Realizando estos cálculos, puede comparar los resultados con los rendimientos comunicados e identificar cualquier discrepancia.

Investigar las métricas de inversión:

Profundice en las métricas de inversión para comprender mejor el rendimiento de su inversión. Entre los principales parámetros a tener en cuenta se encuentran la tasa compuesta de crecimiento anual (TCAC), que mide la rentabilidad media anual a lo largo de un periodo determinado, y la ratio de Sharpe, que evalúa la rentabilidad ajustada al riesgo. Compare estos parámetros con los rendimientos comunicados para garantizar la coherencia. Utilice sitios web financieros fiables, informes de investigación y literatura de inversión para recopilar los rendimientos de referencia de inversiones similares y evaluar cómo se compara su inversión con ellos.

Busca una verificación independiente:

Además de realizar su análisis, busca una verificación independiente de los rendimientos de la inversión. Para ello, puedes consultar a profesionales financieros, como planificadores financieros certificados o analistas de inversiones, que pueden ofrecerle una visión experta y revisar la exactitud de los rendimientos comunicados. También pueden guiarle en la evaluación de la estrategia de inversión, el análisis del rendimiento histórico y la identificación de cualquier señal de alarma o incoherencia. La verificación independiente añade un nivel adicional de escrutinio y ayuda a validar la fiabilidad de los rendimientos declarados.

Identifica las señales de alarma

Al verificar los rendimientos de las inversiones, es esencial mantenerse alerta ante posibles señales de alarma. Desconfía de las inversiones que prometen rendimientos inusualmente altos o constantes sin el riesgo correspondiente. Ten cuidado cuando trates con asesores de inversión no registrados o con planes de inversión sospechosos que utilicen tácticas de marketing agresivas. Investiga a fondo la empresa o el fondo de inversión, comprobando sus credenciales, su cumplimiento de la normativa y su historial. Si algo parece demasiado bueno para ser cierto, es crucial investigar más a fondo y buscar asesoramiento profesional.

Verificar los rendimientos de una inversión, si importar qué tipo de instrumento financiero (ETF, acciones, bonos, ect.) es crucial para tomar decisiones de inversión informadas y proteger su bienestar financiero. Comprendiendo los rendimientos de las inversiones, revisando detenidamente los extractos, realizando cálculos independientes, investigando las métricas de inversión, buscando una verificación independiente y permaneciendo alerta a las señales de alarma, podrá evaluar eficazmente el rendimiento de sus inversiones.

Recuerda que la transparencia, la diligencia debida y el análisis independiente son fundamentales para verificar los rendimientos y garantizar la integridad de su cartera de inversiones.

Sigue leyendo: Riesgo y beneficio de las inversiones